Хувьцааны арилжаанд хэрхэн амьд үлдэх

Санхүүгийн зах зээлд амьд үлдэх нь ид шидийн стратеги олох эсвэл дараагийн том хөдөлгөөнийг таамаглах тухай биш. Энэ бол тэсвэр тэвчээрийн тухай. Сар, жил оролцсоны дараа хөрөнгө, сэтгэл хөдлөлийн тэсвэр, суралцах хүсэл эрмэлзлээ хадгалж байх тухай. Ашигтай болох хүртэл амьд үлдэх арилжаачид нь заавал хамгийн ухаалаг, хамгийн авьяаслаг байх албагүй. Тэд хамгийн сахилга баттай, хамгийн тэвчээртэй, хамгийн дасан зохицдог хүмүүс юм.

Статистик нь ноцтой. ESMA-ийн судалгаа жижиглэн CFD ба forex дансны 74%-89% нь мөнгө алддагийг тогтмол харуулдаг. ASIC-ийн REP 641 тайлан Австрали дахь дундаж жижиглэн дериватив арилжаачин жилд $8,000-аас дээш алддагийг олжээ. FCA-ийн хэрэглэгчийн судалгаа шинэ жижиглэн арилжаачдын дийлэнх нь нээснээс хойш арван хоёр сарын дотор дансаа хаадгийг илрүүлсэн. Эдгээр нь айлгах тактик биш, таны орж буй орчныг тодорхойлдог баримтууд юм.

Гэхдээ нөгөө талд нь: амьд үлдэх боломжтой. Шалгаан дундуур гарсан арилжаачид тодорхойлж болохуйц зуршил, сэтгэлгээтэй байдаг. Энэ хичээл нь тэдгээр амьд үлдэх стратегиудыг зураглаж байгаа тул та тэдгээрийг яг эхнээсээ хэрэглэж болно, өвдөлттэй алдагдлаар хүндээр суралцахын оронд.

Хөрөнгө Хадгалах Сэтгэлгээ

Хөрөнгө хадгалах нь тэвчээргүй арилжаачдын нэвтрүүлсэн консерватив стратеги биш. Энэ бол амьдарсан амжилттай арилжаачин бүрийн суурь философи юм. Хөрөнгөгүйгээр арилжаа байхгүй. Арилжаагүйгээр суралцах, сайжруулах, эцэстээ ашиг олох боломж байхгүй. Хөрөнгө бол таны хүчилтөрөгчийн нөөц бөгөөд та үүнийг зохих ёсоор хамгаалах ёстой.

Практикт хөрөнгө хадгалах нь хэд хэдэн зүйлийг хэлнэ:

Нэг арилжаанд алдаж төсөөлснөөсөө илүү хэзээ ч эрсдүүлж болохгүй. Арилжаа бүрт дансны 1%-2% эрсдүүлэх стандарт удирдамж нь шалтгаантай байдаг. $2,000 дансанд энэ нь арилжаа бүрт $20-$40 эрсдүүлнэ гэсэн үг. Энэ нь абсурд жижиг мэт санагдаж болох ч эцэстээ болох арван дараалсан алдагдал ч таны дансны зөвхөн 10%-20%-ийг зардуулдаг. Та амьд үлдэнэ. Үргэлжлүүлнэ. Сурна.

Арилжааны дансны гадна хангалттай бэлэн мөнгөний нөөц хадгала. Таны арилжааны данс түрээс, хоол, төлбөр, яаралтай тохиолдолд шаардлагатай мөнгийг хэзээ ч агуулж болохгүй. Чухал мөнгөөр арилжаалах сэтгэл зүйн дарамт нь сүйрүүлдэг. Энэ нь таныг цөхрөлийн шийдвэр рүү хүргэж, цөхрөлийн шийдвэрүүд дансыг устгадаг.

Drawdown зайлшгүй байдаг гэдгийг хүлээн зөвшөөрч, төлөвлөгөө гарга. Тэрбум долларыг удирддаг мэргэжилтнүүд орлуулаад арилжаачин бүр алдагдлын хугацааг туулдаг. Асуулт бол та drawdown-тай тулгарах эсэх биш харин хэр гүнзгий байх, таны данс үүнийг тэсвэрлэх эсэх юм. Арилжаа бүрт 1% эрсдүүлдэг арилжаачин 20 арилжааны алдагдлын дараалал тэсвэрлээд дансныхаа 80 гаруй хувийг хадгалсан хэвээр. Арилжаа бүрт 10% эрсдүүлдэг арилжаачин ижил дараалалын дараа дампуурсан.

Алдагдлын хугацаанд позицийн хэмжээг бууруул. Drawdown-д байгаа үед зөв хариу нь жижиг арилжаалах, том биш. Олон эхлэгч эсрэгээрээ хийдэг, тэд алдагдлаа "хурдан нөхөх" гэж хэмжээгээ нэмэгдүүлдэг. Энэ бол өшөө арилжаа бөгөөд оршин тогтнох хамгийн найдвартай данс устгах зан үйлийн нэг юм.

Сэтгэл Хөдлөлийн Тэсвэр Бий Болгох

Таны арилжааны амьд үлдэхэд тулгарч буй хамгийн том аюул бол муу стратеги эсвэл тааламжгүй зах зээл биш. Энэ бол таны өөрийн сэтгэл зүй юм. Хүний тархи арилжаанд маш муу загварчлагдсан. Бидний хувьслын програмчлал биднийг ялагчдыг богиносгох (баталгаатай зүйлийг түгжих), алдагчдыг урсгах (өвдөлтийг бодит болгохоос зайлсхийх), сүүлийн үеийн үйл явдлуудад хэт хариу үйлдэл үзүүлэхэд (recency bias) хүргэдэг. Эдгээр зөн совин бүр ашигтай арилжааны шаарддаг зүйлийн яг эсрэг юм.

Сэтгэл хөдлөлийн тэсвэр бий болгох нь туршлагаар автоматаар болдог зүйл биш, санаатай процесс юм. Энд хэрхэн хандахыг харуулав:

Арилжааны өмнөх дэг журам боловсруул. Арилжааны ширээн дээрээ суухаасаа өмнө таван минут төлөвлөгөөгөө шинжилж, эдийн засгийн календарыг шалгаж, сэтгэл хөдлөлийн байдлаа үнэлэхэд зарцуула. Хэрэв та стресстэй, уурлаж, ядарч, анхаарал сарнисан бол арилжаа хийж болохгүй. Зах зээл маргааш энд байна. Хөрөнгө чинь эвдрэлтэй сэтгэцийн байдалд арилжаалвал байхгүй байж магадгүй.

Өдөрт хамгийн их алдагдлын хязгаараа тодорхойлж, үнэмлэхүйгээр хүндэт. Дугаар сонго, магадгүй дансныхаа 2% эсвэл 3%, хэрэв та нэг өдөрт тэр алдагдалд хүрвэл арилжаалахаа зогсоо. Үл хамаарах зүйл байхгүй. "Нөхөхийн тулд" нэг арилжаа дахиад байхгүй. Та платформыг хааж явж. Энэ нэг дүрэм ямар ч стратегиас илүү олон арилжааны дансыг хадгалсан.

Сэтгэл хөдлөлийн байдлаа арилжааны өгөгдлийнхөө хамт бүртгэ. Цаг хугацааны явцад тэмдэглэл чинь сэтгэл хөдлөлийн байдал ба арилжааны үр дүнгийн хоорондын хамаарлыг илрүүлнэ. Та Даваа гарагт, маргааны дараа, эсвэл сайн унтаагүй үед тогтмол мөнгө алддагаа олж магадгүй. Эдгээр ойлголт нь эмзэг хугацаанд хөрөнгөө хамгаалдаг хувийн дүрмүүд бий болгох боломжийг олгодог.

Алдагдлыг бизнес хийх хэвийн зардал гэж хүлээн зөвшөөр. Мэс засалч бүх тулааныг ялдаггүй. Хуульч бүх хэргийг ялдаггүй. Арилжаачин бүх арилжааг ялдаггүй. Алдагдал бол зах зээлд бизнес хийх зардал юм. Чухал нь хувь хүний алдагдал биш харин олон арван, зуу зуун арилжааны нийт үр дүн. Хэрэв давуу тал чинь бодит, эрсдэл удирдлага чинь найдвартай бол хувь хүний алдагдлууд утга учиргүй дуу чимээ юм.

Тасралтгүй Суралцах Зуршил

Зах зээлүүд статик биш. Тэд эдийн засгийн нөхцөл, шинэ зохицуулалт, технологийн инноваци, оролцогчийн зан үйлийн өөрчлөлтөд хариу болгон байнга хувьсдаг. Trend зах зээлд гайхалтай ажилладаг стратеги ranging зах зээлд хэрэггүй байж болно. Өндөр хэлбэлзлийн орчинд ашиг олдог арга барил тайван хугацаанд хөрөнгө алдаж болно.

Урт хугацаанд амьд үлдэх нь тасралтгүй дасан зохицохыг шаарддаг бөгөөд дасан зохицох нь тасралтгүй суралцахыг шаарддаг. Амьд үлдэгчдийг гэмтэгсдээс ялгадаг суралцах зуршлууд энд байна:

Зах зээлийг судлахаас илүү өөрийн арилжаагаа судал. Таны хэзээ ч шинжлэх хамгийн үнэ цэнэтэй өгөгдөл бол өөрийн арилжааны тэмдэглэл юм. Энэ нь та юу хийж байгаа талаар хэлдэг, та юу хийж байна гэж бодож байгаагийн эсрэг. Тэмдэглэлээ долоо хоног бүр шинжил. Ялагч, алдагчийн хэв маяг хай. Хамгийн сайн, хамгийн муу гүйцэтгэл үзүүлдэг нөхцлүүдийг тодорхойл.

Төв банкны мэдээллийг унш. Английн Банк, Холбооны Нөөц, Европын Төв Банк, бусад томоохон төв банкууд валютын зах зээлд шууд нөлөөлдөг мэдэгдэл, хурлын тэмдэглэл, судалгаа нийтэлдэг. Мөнгөний бодлогын өнгө, чиглэлийг ойлгох нь ихэнх жижиглэн арилжаачдад байхгүй контекст өгдөг.

Эдийн засгийн календарыг шашны ёсоор дага. Өндөр нөлөөтэй эдийн засгийн үйл явдлууд, хүүгийн шийдвэр, ажил эрхлэлтийн тайлан, инфляцийн өгөгдөл мэдэгдэхүйц зах зээлийн хэлбэлзэл үүсгэдэг. Эдгээр үйл явдлууд хэзээ товлогдсоныг мэдэх нь танд бэлтгэх, эрсдлээ тохируулах, эсвэл бүрмөсөн зайлсхийх боломжийг олгодог. Хэзээ болохыг мэдэхгүйгээр томоохон эдийн засгийн хэвлэлтийн дундуур арилжаалах нь харалган жолоодохтой адил.

Зохицуулалтын судалгаатай танилц. ESMA, FCA, ASIC болон бусад зохицуулагчид жижиглэн арилжааны үр дүн, зах зээлийн бүтэц, хөрөнгө оруулагчийн зан үйлийн талаар судалгаа нийтэлдэг. Энэ судалгаа үнэгүй, эрх мэдэлтэй бөгөөд та үйл ажиллагаа явуулж буй орчныг ойлгоход маш их үнэ цэнэтэй.

Онлайн арилжааны нийгэмлэгүүдэд эргэлзээтэй хандаарай. Зарим нийгэмлэг жинхэнэ үнэ цэнийг өгдөг ч олонх нь муу зөвлөгөө, амьд үлдэгчийн bias, сурталчилгааны агуулгын цуурай танхим юм. Зөвлөгөө бүрийг өөрийн судалгаа, арилжааны төлөвлөгөөнийхөө эсрэг үнэл. Арилжааны форум дахь хамгийн чанга дуу хоолой нь заавал хамгийн ашигтай биш.

Туршлагатай практикчлагчдын номыг унш. Интернэт элбэг үнэгүй агуулга санал болгодог ч нэр хүндтэй арилжааны номууд блог нийтлэл, видео ховор таардаг гүн гүнзгий, бүтцийг өгдөг. Зах зээлд хэдэн арав жил амьд үлдсэн зохиогчдын бүтээлүүд өөр газраас олоход хэцүү өнцгийг санал болгодог. Эдгээрийг ашигт ажиллагаанд богино зам биш боловсролынхоо урт хугацааны хөрөнгө оруулалт гэж үз.

Эрсдэл Удирдлага Өдөр Тутмын Практик Болгон

Эрсдэл удирдлага бол нэг удаа уншаад мартах сурах бичгийн бүлэг биш. Энэ бол өдөр тутмын практик, арилжаа бүрт ямар ч үл хамаарах зүйлгүй гүйцэтгэдэг зан үйлийн цуглуулга юм. Эрсдэл удирдлагын дүрмээ алгасах мөч нь амьд үлдэх чинь тодорхой бус болох мөч юм.

Урт хугацааны амьд үлдэхэд зайлшгүй эрсдэл удирдлагын практикууд энд байна:

Арилжаа бүрт stop loss ашигла. Энэ дүрэмд үл хамаарах зүйл байхгүй. Stop loss бол үнэ танд тодорхой хэмжээгээр эсрэг хөдөлвөл позицыг автоматаар хаадаг урьдчилан тодорхойлсон гарах цэг юм. Энэ нь арилжаа дахь хамгийн их алдагдлыг хязгаарлаж, сэтгэл хөдлөлийн дарамт дор гарах шийдвэр гаргах хэрэгцээг арилгадаг. Stop loss-гүй арилжаалах нь аюулгүй бүсгүй жолоодохтой адил, ихэнх үед зүгээр байж болох ч нэг удаа биш байхад үр дагавар нь гамшигтай.

Позицийн хэмжээгээ ашгийн зорилтод биш stop loss-ийн зайд үндэслэн тооцоол. Позицийн хэмжээг тодорхойлох зөв арга бол эхлээд stop loss түвшинээ тодорхойлоод, арилжаа бүрийн хязгаар дотор долларын эрсдлийг барьж байхад позицийн хэмжээ хэр том байж болохыг тооцоол. Хэрэв stop loss 50 pip-ийн зайд байгаа бөгөөд арилжаа бүрийн хамгийн их эрсдэл чинь $20 бол позицийн хэмжээ 50 pip нь $20-тай тэнцүү байхаар тооцоолох ёстой.

Алдагдалтай арилжаанд "илүү зай" өгөхийн тулд stop loss-оо оролтоосоо хол хэзээ ч шилжүүлж болохгүй. Энэ бол эхлэгчдийн хамгийн түгээмэл, аюултай зан үйлийн нэг юм. Stop loss чинь шалтгаантайгаар байрлуулагдсан. Үүнийг шилжүүлэх нь төлөвлөгөө чинь зөвшөөрснөөс илүү эрсдлийг хүлээн зөвшөөрч байна гэсэн үг бөгөөд та үүнийг мөчийн халуунд хийж байгаа, яг л таны үнэлгээ хамгийн найдваргүй үед.

Leverage-ийг ойлгож, хүндэт. Leverage нь ашиг, алдагдлыг хоёуланг нь өсгөдөг. 30:1 leverage харьцаа нь таны эсрэг 3.3% хөдөлгөөн бүх дансыг устгана гэсэн үг. Европ дахь жижиглэн арилжаачдад зориулсан ESMA-ийн leverage хязгаарлалтууд (үндсэн хослолуудад 30:1, бага хослолуудад 20:1) хэт их leverage-аас үүссэн алдагдлыг бууруулахад тусгайлан зориулагдсан. Таны эрх зүйн орчин илүү өндөр leverage зөвшөөрсөн ч консерватив ашигла.

Урт Хугацааны Хэтийн Төлөв Хөгжүүлэх

Шинэ арилжаачны хувьд хамгийн аюултай сэтгэлгээ бол яаралтай байдал. Одоо ашигтай байх хэрэгтэй, энэ долоо хоногт мөнгө хийх хэрэгтэй, энэ жил ажлаа орхих хэрэгтэй гэсэн мэдрэмж. Энэ яаралтай байдал нь болгоомжгүй зан үйл, хэт том позицууд, орхигдсон stop loss-ууд, хэрэгжүүлсэн арилжаанууд, үл тоомсорлогдсон эрсдэл удирдлагын дүрмүүдийг хөтөлдөг.

Амьд үлдэх арилжаачид эхнээсээ урт хугацааны хэтийн төлөвийг хэрэглэдэг. Тэд олон жилийн суралцах процесст байгаагаа ойлгодог. Тэд бодитой үе шатуудыг тогтоодог: нэг сар төлөвлөгөөг тууштай дагах, улирлын турш breakeven үр дүн олж авах, зургаан сарын турш жижиг эерэг өгөөж бий болгох.

ASIC-ийн судалгааны өгөгдлийг бодоорой: хоёр жилийн дараа идэвхтэй хэвээр байгаа жижиглэн арилжаачид эхний жилийнхээс эрс илүү үр дүнтэй байдаг. Энэ нь зах зээл хялбар болж байгааны улмаас биш. Амьд үлдэгчид туршлага хуримтлуулж, арга барилаа боловсронгуй болгож, хамгийн чухал нь юу хийж болохгүйг сурсаныхаас.

Өөртөө эхлэгч байх зөвшөөрөл өг. Хэсэг хугацаанд үүнд муу байх зөвшөөрөл өгөөрөй. Сайжруулалтыг боломжтой болгодог туршлага хуримтлуулахад хангалттай урт хугацаанд амьд үлдэх нь цорын ганц арга зам юм.

Дэмжлэгийн Систем Бий Болгох

Арилжаа тусгаарлах боломжтой. Та ганцаараа сууж, графикыг ширтэж, чимээгүй шийдвэр гаргаж, ялалт, алдагдлын сэтгэл хөдлөлийн нөлөөг хуваалцах хүнгүйгээр шингээдэг. Энэ тусгаарлалт эрүүл бус бөгөөд цаг хугацааны туршид сэтгэцийн эрүүл мэнд, арилжааны гүйцэтгэлийг элэгдүүлж болно.

Дэмжлэгийн систем бий болго. Үүнд дараахийг оруулж болно:

Арилжааны түнш эсвэл хариуцлагын найз. Таны түвшний ижил хэн нэгэн санаа хуваалцах, арилжаа шинжлэх, бие биенээ хариуцлага хүлээлгэх боломжтой.

Гэр бүл, хамтрагчийн мэдлэг. Амьдралынхаа хүмүүс та нарийн төвөгтэй ур чадвар сурч байгааг, алдагдлын хугацаа байхыг, процесс нь цаг хугацаа шаарддагийг ойлгох ёстой. Тэдний ойлголт, дэмжлэг хэцүү үед маш их үнэ цэнэтэй байж болно.

Шаардлагатай бол мэргэжлийн сэтгэцийн эрүүл мэндийн дэмжлэг. Арилжааны стресс бодит. Эрсдэл удирдах, алдагдал шингээх, тодорхой бус байдалтай харьцах сэтгэл хөдлөлийн ачаалал нь чухал. Хэрэв арилжаа таны сайн сайханд нөлөөлж байвал мэргэжлийн дэмжлэг хүсэхэд ичих зүйл алга.

Өдөр Тутмын Амьд Үлдэх Хяналтын Жагсаалт

Арилжааны өдөр бүр дагах практик хяналтын жагсаалт энд байна:

1. Сесс нээгдэхээс өмнө эдийн засгийн календарыг шалга.
2. Арилжааны төлөвлөгөөгөө шинжил.
3. Сэтгэл хөдлөлийн болон биеийн байдлаа үнэл, хэрэв эвдэрсэн бол арилжаа хийж болохгүй.
4. Өдрийн хамгийн их эрсдлээ тодорхойл.
5. Зөвхөн төлөвлөгөөний шалгуурт нийцсэн үед арилжаа гүйцэтгэ.
6. Арилжаа бүрт stop loss ашигла.
7. Сэтгэл хөдлөлийн ажиглалт орлуулаад арилжаа бүрийг бүртгэ.
8. Өдрийн алдагдлын хязгаартаа хүрвэл шууд зогс.
9. Өдрийн төгсгөлд арилжаагаа товчхон шинжил.
10. Долоо хоног бүрийн төгсгөлд сайтар тэмдэглэл шинжилгээ хий.

Энэ хяналтын жагсаалт нарийн төвөгтэй биш. Гялалзсан биш. Гэхдээ энэ нь таныг зах зээлд амьд байлгадаг өдөр тутмын практик юм.

Гол Санаанууд

• Хөрөнгө хадгалах нь шинэ арилжаачны хамгийн чухал зорилго юм. Хөрөнгөгүйгээр арилжаа байхгүй. Эхний жилийн шийдвэр бүрийг амьд үлдэхэд тусалж байна уу гэсэн шүүлтүүрээр үнэлэх ёстой.

• Ямар ч арилжаанд дансныхаа 1-2%-аас илүү хэзээ ч эрсдүүлж болохгүй. Энэ нь статистикийн хувьд зайлшгүй урт дараалсан алдагдлууд ч дансыг устгахгүй байхыг баталгаажуулдаг.

• Арилжааны өмнөх дэг журам, өдрийн алдагдлын хязгаар, сэтгэл хөдлөлийн тэмдэглэлээр сэтгэл хөдлөлийн тэсвэр бий болго. Таны сэтгэл зүй бол амьд үлдэхэд тулгарч буй хамгийн том аюул бөгөөд үүнийг удирдах нь санаатай, тогтмол хүчин чармайлт шаарддаг.

• Тодорхой нөхцөлд арилжаалахаа зогсоохыг албаддаг сэтгэл хөдлөлийн таслуур хэрэгжүүл. Эдгээр урьдчилан тодорхойлсон дүрмүүд нь стресс, уур, цөхрөлийн үед хамгийн муу зөн совингоос хамгаалдаг.

• Тасралтгүй суралцахыг нэг удаагийн биш байнгын практик болгон амлалт өг. Зах зээлүүд байнга хувьсан өөрчлөгддөг бөгөөд таны мэдлэг тэмдэглэл шинжилгээ, зохицуулалтын судалгаа, төв банкны дүн шинжилгээгээр хамт хувьсах ёстой.

• Алдагдлын асимметрийг ойлго, 50% алдагдал нөхөхөд 100% ашиг шаардана. Энэ математик бодит байдал нь том drawdown-аас урьдчилан сэргийлэх яагаад том ашиг олохоос хамаагүй чухал болохыг онцолдог.

• Урт хугацааны хэтийн төлөвийг хэрэгжүүлж, эхлэгч байх зөвшөөрөл өгөөрөй. Эхний хоёр жилээ амьд гарсан арилжаачид эрс илүү үр дүнтэй байдаг бөгөөд тэр үе шатанд хүрэхэд тэвчээр, бодитой хүлээлт, тогтвортой сахилга бат шаарддаг.

Энэ хичээл нь зөвхөн боловсролын зорилгоор бэлтгэгдсэн. Санхүүгийн зөвлөгөө бүрдүүлдэггүй. Forex болон бусад санхүүгийн хэрэгслийн арилжаа нь алдагдлын ихээхэн эрсдэл агуулдаг бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохирохгүй. Алдаж төсөөлөөгүй мөнгөөр хэзээ ч арилжаа хийж болохгүй.