Forex брокер сонгох нь арилжаачийн хувьд хийх хамгийн чухал шийдвэрүүдийн нэг юм. Таны брокер мөнгийг тань барьдаг, арилжаануудыг гүйцэтгэдэг, дэлхийн валютын зах зээл рүү таныг холбох цорын ганц интерфейс болж үйлчилдэг. Анхааралгүй сонголт нь хэт их зардал, муу гүйцэтгэл, хөрөнгийн аюулгүй байдлын эрсдэл, эсвэл шууд залилан руу таныг оруулж болно.
Энэ хичээл нь брокеруудыг үнэлэх системтэй хүрээг өгнө. Тодорхой компаниудыг санал болгохын оронд өөрөө мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах шалгуур болон процессоор таныг хангана. Брокерийн нөхцөл байдал байнга өөрчлөгддөг, шинэ компаниуд гарч ирдэг, зохицуулалтууд хөгждөг, нөхцөл өөрчлөгддөг. Найдвартай үнэлгээний хүрээ нь ямар ч нэг санал болгосон зүйлээс илүү үнэ цэнэтэй.
Брокер Үнэлгээний Хүрээ
Брокерийг сайтар үнэлэхэд олон хэмжигдэхүүнийг шинжлэх шаардлагатай. Нэг хүчин зүйл таны шийдвэрийг тодорхойлохгүй. Харин бүх хүчин зүйлсийг хамтад нь жинлэж, бүхэл бүтэн тууштай чанарыг хайгаарай. Маш сайн spread-тай боловч эргэлзээтэй зохицуулалттай брокер сайн сонголт биш. Сайн зохицуулалттай боловч аймшигтай хэрэглэгчийн дэмжлэгтэй брокер чухал үед бухимдал үүсгэж болно.
Хүчин Зүйл 1: Зохицуулалт
Зохицуулалт нь хамгийн чухал шалгуур юм. Зохицуулалттай брокер нь үйлчлүүлэгчдийн хөрөнгийг хэрхэн зохицуулах, санхүүгээ хэрхэн тайлагнах, маргаануудыг хэрхэн шийдвэрлэх талаар хатуу дүрмүүдэд захирагддаг. Зохицуулалтгүй брокер танд шударгаар хандах хуулийн үүрэг байхгүй.
Юуг шалгах вэ:
- Брокер хүлээн зөвшөөрөгдсөн tier-1 зохицуулагчаар лицензтэй юу? Хамгийн хүчтэй зохицуулагчид нь Их Британийн FCA, Австралийн ASIC, АНУ-ын NFA/CFTC, ЕХ-ны CySEC зэрэг.
- Та лицензийн дугаарыг зохицуулагчийн вебсайтаас шууд баталгаажуулж чадах уу?
- Брокер танд хамаатай харьяалалд зохицуулагдсан уу, эсвэл зөвхөн хяналт бага офшор байршилд бүртгэлтэй юу?
- Зохицуулагч нь үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийн тусгаарлалт, сөрөг үлдэгдлийн хамгаалалт, тогтмол санхүүгийн аудит шаарддаг уу?
Зохицуулалтыг дараагийн хичээлд нарийвчлан авч үзнэ. Одоогоор үүнийг тэнцсэн/тэнцээгүй шалгуур гэж үзээрэй: хэрэв брокер зохицуулалтгүй бол үнэлгээг зогсоож, дараагийнх руу шилж.
Хүчин Зүйл 2: Арилжааны Зардал
Арилжааны зардал нь арилжаа бүр дээр таны эсрэг ажилладаг саатал юм. Хэдэн зуун, мянган арилжааны туршид бага зэргийн зардлын ялгаа ч ихээхэн хэмжээгээр нэмэгддэг.
Spread
Spread нь ихэнх жижиглэнгийн арилжаачдад гол зардал юм. Та арилжаа хийхээр төлөвлөж буй валютын хосууд дээрх spread-ийг харьцуулаарай, зөвхөн EUR/USD биш, учир нь маркетингд хамгийн нарийн spread-тай тул ашигладаг. Spread-ийг янз бүрийн зах зээлийн нөхцөлд шалгаарай: "0.0 pip-ээс" гэж зар сурталчилгаа хийсэн ч ердийн арилжааны үед дундаж хэмжээ илүү өндөр байж болно, эсвэл мэдээний үеэр огцом өргөсч болно.
Шимтгэл
Хэрэв брокер raw spread дээр нэмж шимтгэл авдаг бол арилжаа тутмын нийт зардлыг тооцоол. 0.1 pip-ийн raw spread дээр $7 round-turn шимтгэл нь 1.2 pip spread шимтгэлгүйгээс хямд эсвэл үнэтэй байж болно - энэ нь та хэр олон удаа арилжаа хийдэг, ердийн позицийн хэмжээнээсээ хамаарна.
Swap Хувь
Хэрэв та позицыг шөнө барьдаг бол swap хувь чухал. Хэд хоног барихаар төлөвлөж буй хосуудад брокеруудын хооронд шөнийн санхүүжилтийн зардлыг харьцуулаарай. Зарим брокерууд шаардлагатай арилжаачдад swap-гүй (Исламын) данс санал болгодог.
Нуугдмал Хураамжууд
Гарчгийн зардлуудаас цааш хар. Дараахыг шалгаарай:
- Хэсэг хугацаанд арилжаа хийгээгүй бол авах идэвхгүй хураамж
- Тодорхой төлбөрийн аргуудад авах орлого, гаргах хураамж
- Таны дансны валют таны санхүүжилтийн валютаас ялгаатай бол валют хөрвүүлэх хураамж
- Зарим платформууд дээрх бодит цагийн үнийн өгөгдлийн хураамж
Хүчин Зүйл 3: Гүйцэтгэлийн Чанар
Гүйцэтгэлийн чанар нь таны арилжаа хүлээж буй үнээр биелэх эсэхийг тодорхойлно. Муу гүйцэтгэл нь ашигтай стратегийг алдагдалтай болгодог.
Гүйцэтгэлийн Хурд
Брокер таны захиалгуудыг хэр хурдан боловсруулдаг вэ? Хэдэн зуун миллисекундын саатал ч үнийн slippage үүсгэж болно, ялангуяа хурдан хөдөлж буй зах зээлд. Дундаж гүйцэтгэлийн хурд болон хүссэн үнээр биелсэн захиалгын хувийг нийтэлдэг брокеруудыг хай.
Slippage
Slippage нь таны захиалга хүссэнээс өөр үнээр биелэхэд тохиолддог. Хурдацтай нөхцөлд зарим slippage хэвийн боловч тэгш хэмтэй байх ёстой - эерэг slippage (илүү сайн биелүүлэлт) сөрөг slippage (муу биелүүлэлт)-тэй ижил давтамжтай тохиолдох ёстой. Хэрэв та зөвхөн сөрөг slippage тогтмол мэдэрч байвал брокерийн гүйцэтгэлийн загвар таны эсрэг ажиллаж байж болно.
Захиалга Татгалзах болон Requote
Dealing desk загварт брокер таны захиалгыг requote хийж, та дарсан үнээс өөр үнэ санал болгож болно. Байнгын requote нь брокер аль арилжааг биелүүлэхээ сонгож байгааг илтгэх улаан туг юм. No dealing desk брокерууд захиалгууд нь хөрвөх чадварын нийлүүлэгчдээр шууд биелдэг учраас requote хийх ёсгүй.
Мэдээний Үеийн Гүйцэтгэл
Spread өргөсөж, хөрвөх чадвар нимгэрэх өндөр нөлөөтэй мэдээний үйл явдлын үед брокер хэрхэн гүйцэтгэл хийдэг вэ? Зарим брокерууд хурдацтай нөхцөлийг сайн даван туулдаг; бусад нь хэт spread өргөсгөлт, платформ удаашрах, эсвэл захиалга татгалзахаар бараг хэрэглэх боломжгүй болдог.
Хүчин Зүйл 4: Платформ болон Хэрэгслүүд
Та брокертойгоо голчлон тэдний арилжааны платформоор харилцана. Энэ нь найдвартай, ажиллагаатай, таны арилжааны хэв маягт тохирсон байх ёстой.
Платформын Сонголтууд
Ихэнх брокерууд дараах нэг буюу хэд хэдийг санал болгодог:
- MetaTrader 4 (MT4) - Хамгийн өргөн хэрэглэгддэг жижиглэнгийн платформ, тогтсон, найдвартай
- MetaTrader 5 (MT5) - MT4-ийн дараагийн хувилбар, нэмэлт онцлог, хугацааны хүрээтэй
- cTrader - Цэвэр интерфейс, дэвшилтэт захиалгын функцээрээ алдартай
- Өөрийн платформууд - Зарим брокерууд өвөрмөц онцлог бүхий захиалгат платформ бүтээдэг
Платформ нь танд хэрэгтэй функцуудыг дэмждэг эсэхийг баталгаажуул: таны ашигладаг захиалгын төрлүүд, арилжаалдаг хугацааны хүрээнүүд, график хэрэгслүүд, автомат арилжааны шаардлагууд.
Платформын Тогтвортой Байдал
Хурдацтай зах зээлийн үед сүйрдэг эсвэл байнга салдаг платформ хүлээн зөвшөөрөгдөхгүй. Хэрэглэгчийн шүүмж, форумын хэлэлцүүлгүүдээс платформын найдвартай байдлын асуудлын тухай мэдээлэл хай. Ачаалал дор платформын зан төлөвийг ажиглахын тулд том мэдээний үйл явдлын үед брокерийн демо дансыг тест хий.
Гар Утас болон Вэб Хандалт
Хэрэв та явж байхдаа позицуудаа удирдах шаардлагатай бол брокерийн гар утасны апп ажиллагаатай, сайн хөгжүүлэгдсэн эсэхийг шалга. Зарим брокеруудын гар утасны апп нь хязгаарлагдмал функцтэй дагалдах бүтээгдэхүүн юм.
Хүчин Зүйл 5: Нэр Хүнд болон Хэрэглэгчийн Дэмжлэг
Нэр Хүндийн Судалгаа
Мөнгө байршуулахаас өмнө брокерийн нэр хүндийг сайтар судал:
- Зохицуулалтын түүх - Зохицуулагчийн вебсайтаас брокерийн эсрэг ямар нэгэн хэрэгжүүлэлтийн арга хэмжээ, торгууль, анхааруулга байгаа эсэхийг шалга
- Хэрэглэгчийн шүүмжүүд - Олон бие даасан платформ дээрх шүүмжүүдийг уншаарай, зөвхөн брокерийн өөрийн гэрчлэлүүд биш. Дан ганц гомдлоос илүүтэй хэв маягийг хай
- Салбарын оролцоо - Брокер хэр удаан ажиллаж байна вэ? Удаан хугацаа нь чанарын баталгаа биш, гэхдээ tier-1 зохицуулалтын дор арав гаруй жил оршин тогтносон брокерууд тодорхой хэмжээний найдвартай байдлыг харуулсан
- Санхүүгийн ил тод байдал - Зарим брокерууд жилийн тайлан эсвэл санхүүгийн тайлан нийтэлдэг. Энэ ил тод байдал нь эерэг дохио юм
Хэрэглэгчийн Дэмжлэгийн Чанар
Бодит данс нээхээсээ өмнө хэрэглэгчийн дэмжлэгийг тест хий:
- Хариу өгөх хугацаа - И-мэйл болон шууд чатаар урьдчилан худалдааны асуулт илгээ. Хэр хурдан хариулдаг вэ?
- Мэдлэгийн түвшин - Гүйцэтгэл эсвэл дансны нөхцөлийн талаар тодорхой техникийн асуулт асуу. Тэд үнэн зөв хариулж чадах уу?
- Хэлний дэмжлэг - Таны арилжааны цагуудад таны хэлээр дэмжлэг байдаг уу?
- Нэмэгдүүлэх үйл явц - Маргаантай бол гомдол гаргах тодорхой журам байдаг уу?
Үнэлгээний Үйл Явц: Алхам Алхмаар
Брокеруудыг үнэлэхийн тулд энэ системтэй үйл явцыг дагаарай:
Алхам 1: Жагсаалт үүсгэ. Tier-1 эрх бүхий байгууллагаар зохицуулагдсан, таны харьяаллын бүс нутагт үйл ажиллагаа явуулдаг 3-5 брокерийг тодорхойл. Зохицуулалтын шалгуурыг хангаагүй бүх брокерийг хас.
Алхам 2: Арилжааны зардлыг харьцуул. Хүснэгт эсвэл тэмдэглэл ашиглан таны стратегитай холбоотой хосууд болон барих хугацааны нийт арилжааны зардлыг (spread + шимтгэл + swap) харьцуул.
Алхам 3: Демо дансаар тест хий. Шилдэг 2-3 нэр дэвшигчтэйгээ демо данс нээ. Дор хаяж хоёр долоо хоног, түүний дотор томоохон мэдээний үйл явдлын үед арилжаа хий. Гүйцэтгэлийн хурд, платформын тогтвортой байдал, spread-ийн зан үйлийг үнэл.
Алхам 4: Нэр хүндийг судал. Хэрэглэгчийн шүүмжүүд уншиж, зохицуулалтын түүхийг шалгаж, аливаа улаан туг хайхад цаг зарцуулаарай. Энэ алхамд бусадтай адил нухацтай ханд.
Алхам 5: Хэрэглэгчийн дэмжлэгийг тест хий. Тодорхой асуултуудтайгаар брокер бүрийн дэмжлэгийн багтай холбогдоорой. Хариултын чанар, хурдыг үнэл.
Алхам 6: Бага мөнгөөр эхэл. Брокер сонгохдоо бага хэмжээний хадгаламжаар эхэл. Орлого байршуулах үйл явцыг тест хий, бодит арилжаа хий, хамгийн чухал нь их мөнгө оруулахаас өмнө гаргах үйл явцыг тест хий. Орлого байршуулахад хялбар боловч гаргахад хүндрэлтэй брокер нь гол улаан туг юм.
Зайлсхийх Нийтлэг Алдаанууд
- Урамшууллын санал дээр үндэслэн сонгох. Орлого байршуулах урамшуулал нь ихэвчлэн гаргалтыг хязгаарладаг нөхцөлтэй ирдэг. Олон харьяалалд зохицуулагчид үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийг хүлээх хэрэгсэл болж байсан тул брокерийн урамшуулалыг бүрмөсөн хоригложээ.
- Зөвхөн spread-д анхаарах. Гүйцэтгэл муу, платформ тогтворгүй, брокер зохицуулалтгүй бол нарийн spread ямар ч утгагүй.
- Жижиг үсгийг үл тоох. Данс нээхээсээ өмнө үйлчлүүлэгчийн гэрээ, захиалга гүйцэтгэлийн бодлого, хураамжийн хуваарийг унш. Эдгээр баримт бичигт брокер хэрхэн үнэхээр ажилладаг талаар чухал мэдээлэл агуулагддаг.
- Маркетингт уруугаа орох. Мэргэжлийн харагдах вебсайт, ивээн тэтгэх гэрээнүүд брокерийн чанарыг илэрхийлдэггүй. Хамгийн түрэмгий маркетинг хийсэн зарим брокерууд хамгийн муу зохицуулалтын түүхтэй байдаг.
- Гаргах тестийг эрт хийхгүй байх. Их мөнгө байршуулахаас өмнө үргэлж тест гаргалт хий. Энэ ганц алхам нь брокерийн шударга байдлын талаар долоо хоногийн судалгаанаас илүү ихийг илчилдэг.
Гол Санаанууд
- Зохицуулалт бол хэлэлцээнд ордоггүй эхний шалгуур. Зөв зохицуулалтгүй ажиллахад ямар ч сонирхолтой арилжааны нөхцөл нөхөж чадахгүй.
- Spread, шимтгэл, swap, нуугдмал хураамж зэрэг арилжааны нийт зардлыг тооцоол. Таны үнэхээр арилжаалдаг хосууд болон хугацааны хүрээнд харьцуул.
- Бодит хөрөнгө оруулахаас өмнө демо данс дээр хэвийн болон хурдацтай зах зээлийн нөхцөлд гүйцэтгэлийн чанарыг тест хий.
- Зохицуулалтын түүхийг шалгаж, бие даасан шүүмжүүд уншиж, дан ганц гомдлоос илүүтэй тууштай хэв маягийг хайж нэр хүндийг системтэй судал.
- Хэрэглэгчийн дэмжлэгийг танд хэрэгтэй болохоос өмнө тест хий. Ердийн асуултын үеийн дэмжлэгийн чанар нь хямралын үеийн дэмжлэгийн чанарыг урьдчилан хэлдэг.
- Гаргах үйл явцыг бага мөнгөөр эрт тест хий. Энэ нь брокерийн шударга байдлын талаар ямар ч маркетингийн материалаас илүү ихийг илчилдэг.
- Урамшуулал, маркетинг, spread гэх мэт нэг хэмжигдэхүүн дээр үндэслэн брокер сонгохоос зайлсхий. Хамгийн аюулгүй брокерууд бүх хэмжигдэхүүнд тууштай чанараар таны итгэлийг олдог.
Энэ хичээл нь зөвхөн боловсролын зорилготой. Санхүүгийн зөвлөгөө биш. Forex арилжаа нь алдагдлын ихээхэн эрсдэлтэй бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй.