Форекс арилжаа эхлэгчдэд

Хэрэв та форекс арилжаанд шинэ бол байгаа мэдээллийн хэмжээ таныг дарамтлах магадлалтай. Валютын хос, пип, leverage, лааны хэв маяг, эдийн засгийн үзүүлэлт, арилжааны платформ гэх мэт шингээх зүйл их. Энэ гарын авлага форекс арилжаа эхлэхэд шаардлагатай зайлшгүй мэдлэгийг таны үнэхээр хэрэгцээтэй дарааллаар нэгтгэдэг. Үүнийг газар нутгийн зураг гэж бод: сэдэв бүрийн дэлгэрэнгүй хичээлийг орлохгүй ч бүх зүйл хаана байрлах, юуг эхэлж сурахыг харуулна.

Олон Улсын Төлбөр Тооцооны Банкны (BIS) мэдээллээр форекс зах зээл бол өдрийн дундаж эргэлт нь 7.5 их наяд доллар хүрдэг дэлхийн хамгийн том санхүүгийн зах зээл юм. Энэ нь долоо хоногт таван өдөр, өдөрт 24 цаг нээлттэй бөгөөд интернэт холболттой, хэдэн зуун доллартай хэн ч нэвтрэх боломжтой. Гэвч нэвтрэхэд хялбар гэдэг нь энгийн гэсэн үг биш. Жижиглэн трейдерүүдийн дийлэнх нь мөнгө алддаг. Зах зээл луйвардсанаас биш, харин зах зээлийн шаарддаг суурь мэдлэг, сахилга батыг бий болгохоос өмнө арилжаа эхэлдгээс болдог.

Энэ гарын авлага таныг ийм үр дүнгээс зайлсхийхэд туслах зорилготой.

Эдгээрийг дарааллаар нь гүйцэтгэж, урагш үсрэх хүслээ дар. Дансаа үрэн таран хийсэн шинэхэн трейдерүүдийн ихэнх нь гурав, дөрөвдүгээр алхмыг хийхээсээ өмнө тавдугаар алхам буюу бодит арилжаа руу үсэрсэн байдаг. Дараалал бол таны хамгаалалт юм.

Алхам 1: Үндсийг ойлгох

Ганц ч арилжаа хийхээсээ өмнө дараах үндсэн ойлголтуудыг ойлгох хэрэгтэй:

Валютын хос

Валютууд үргэлж хосоороо арилжаалагддаг. Эхний валют нь суурь валют, хоёр дахь нь үнэлгээний валют (quote currency) юм. Үнэ нь суурь валютын нэг нэгжийг худалдаж авахад үнэлгээний валютаас хэдийг төлөх шаардлагатайг харуулдаг.

Гол хосууд болох EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD нь арилжааны эзэлхүүний дийлэнхийг эзэлж, хамгийн нарийн спредийг санал болгодог. Эндээс эхэл.

Илүү гүнзгий ойлгохын тулд Форекс гэж юу вэ? хичээлийг үзээрэй.

Пип ба лотын хэмжээ

Пип бол үнийн өөрчлөлтийн хамгийн жижиг стандарт нэгж юм. Ихэнх хосын хувьд энэ нь аравтын бутархайн дөрөв дэх орон (0.0001). JPY хосуудын хувьд аравтын бутархайн хоёр дахь орон (0.01).

Лотын хэмжээ нь та хэр их арилжаалахыг тодорхойлдог:

Шинэхэн трейдерүүд демо дээр тогтвортой ашигтай болох хүртлээ зөвхөн микро лотоор арилжаалах ёстой.

Дэлгэрэнгүй тооцооллыг Пипийн үнэ цэнийн тооцоолуур хичээлээс үзээрэй.

Leverage ба margin

Leverage нь бага хэмжээний барьцаа (margin) байршуулж том позиц удирдах боломж олгодог. 1:30 leverage дээр 100,000 долларын үнэ бүхий валютыг удирдахад 3,333 долларын margin хэрэгтэй. Leverage ашиг болон алдагдлыг адилхан өсгөдөг. Энэ нь танд үнэгүй давуу тал өгдөггүй.

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) байгууллага leverage бол жижиглэн форекс трейдерүүд дансныхаа хэмжээтэй харьцуулахад хэт их алдагдал хүлээх гол шалтгаан гэж анхааруулдаг. Хэрэв та шинэхэн бол позицийн хэмжээ тогтоохыг сайтар ойлгох хүртлээ боломжит хамгийн бага leverage ашигла. Дэлгэрэнгүйг Leverage ба Margin хичээлээс үзээрэй.

Алхам 2: Брокер сонгож, демо данс нээх

Форекс брокер таны арилжаанд зориулсан платформ, үнийн мэдээлэл, гүйцэтгэлийг хангадаг. Брокер сонгохдоо дараах зүйлсийг тэргүүнд тавь:

1. Зохицуулалт. Зөвхөн хүлээн зөвшөөрөгдсөн байгууллагын зохицуулалттай брокер ашигла: FCA (Их Британи), ASIC (Австрали), CySEC (ЕХ), CFTC/NFA (АНУ). Зохицуулалтгүй брокерууд үнийг залилж, мөнгө татахаас татгалзаж болно.
2. Спред ба шимтгэл. EUR/USD хосын ердийн спредийг харьцуул. Өрсөлдөхүйц брокерууд энэ хос дээр 0.6 пипээс 1.2 пип хүртэлх спред санал болгодог.
3. Платформ. MetaTrader 5 бол салбарын стандарт бөгөөд энэ хөтөлбөрт бидний төвлөрдөг платформ юм. Ихэнх брокер үүнийг санал болгодог.
4. Демо данс. Нэр хүндтэй брокер бүр виртуал хөрөнгөтэй үнэгүй демо данс олгодог.

Ямар ч бодит мөнгө байршуулахаасаа өмнө демо данс нээ. Хамгийн багадаа хоёроос гурван сар дадлага хий. Энэ бол сонголт биш, санхүүгийн үр дагаваргүйгээр арилжааны механикийг сурах арга зам юм. Алхам алхмаар заавар авахыг хүсвэл Анхны Форекс Арилжаагаа Хэрхэн Хийх Вэ хичээлийг үзээрэй.

Алхам 3: Хоёр төрлийн шинжилгээ сурах

Форекс трейдерүүд арилжаанд хэзээ орж, гарахаа шийдэхдээ хоёр өргөн арга барил ашигладаг:

Техникийн шинжилгээ

Техникийн шинжилгээ нь ирээдүйн үнийн хөдөлгөөнийг таамаглахын тулд үнийн график болон хэв маягийг судалдаг. Энэ нь үнийн хөдөлгөөн бүх боломжит мэдээллийг тусгадаг, хэв маягууд давтагдах хандлагатай гэсэн зарчимд үндэслэдэг. Гол хэрэгслүүд:

• Лааны график. Лаа бүрийн бие ба сүүлээр үнийн хөдөлгөөнийг унш. Лааны График Хэрхэн Унших Вэ хичээлийг үзээрэй.
• Дэмжлэг ба эсэргүүцэл. Түүхэндээ худалдан авах эсвэл зарах дарамт төвлөрдөг үнийн түвшнүүд.
• Чиг хандлагын шугам. Үнийн хөдөлгөөний чиглэлийг тодорхойлохын тулд дараалсан дээд эсвэл доод цэгүүдийг холбосон шугамууд.
• Индикаторууд. Чиг хандлага, эрч хүч, хэт худалдан авалт ба хэт борлуулалтын нөхцөлийг тодорхойлоход тусалдаг, үнийн өгөгдөлд хэрэглэдэг математик тооцоолол (moving average, RSI, MACD).

Ихэнх шинэхэн трейдер техникийн шинжилгээнээс эхэлдэг, учир нь энэ нь оролт, гаралтын тодорхой, нүдэнд харагдах дохио өгдөг.

Суурь шинжилгээ

Суурь шинжилгээ (fundamental analysis) нь валютын үнэ цэнэд нөлөөлдөг эдийн засаг, улс төр, нийгмийн хүчин зүйлсийг үнэлдэг. Гол хөдөлгөгч хүчнүүд:

• Хүүгийн түвшин. Өндөр хүү гадаадын хөрөнгө оруулалтыг татаж, валютыг чангаруулдаг.
• Эдийн засгийн мэдээ. ДНБ, ажил эрхлэлтийн тоо, инфляцийн мэдээ (CPI), худалдааны тэнцэл валютыг хөдөлгөдөг.
• Төв банкны бодлого. Холбооны Нөөцийн Систем, ECB, Японы Төв Банк болон бусдын мэдэгдэл тэдний валютын макро чиглэлийг тодорхойлдог.
• Геополитикийн үйл явдал. Сонгууль, худалдааны дайн, зөрчилдөөн тодорхойгүй байдал үүсгэж, хөрөнгийн урсгалыг хөдөлгөдөг.

Суурь шинжилгээ ашиглахын тулд эдийн засагч байх шаардлагагүй. Эдийн засгийн хуанлийг дагаж, арилжаалдаг хосуудаа ямар үйл явдал хөдөлгөдгийг ойлгохоос эхэл. Дэлгэрэнгүйг Валютын ханшид нөлөөлөх хүчин зүйлс хичээлээс үзээрэй.

Алхам 4: Эрсдэлийн удирдлагыг эзэмших

Эрсдэлийн удирдлага бол форекс арилжааны нэмэлт хэсэг биш, харин ашигтай болох хүртлээ та хангалттай удаан амьд үлдэх эсэхийг тодорхойлдог гол сахилга бат юм. Үүнгүйгээр ялагч стратеги ч эцэстээ таны дансыг устгана.

1 хувийн дүрэм

Нэг арилжаанд дансны үлдэгдлийнхээ нэгээс хоёр хувиас илүүг хэзээ ч бүү эрсдэлд оруул. 5,000 долларын дансны хувьд арилжаа тутмын хамгийн их алдагдал 50 доллараас 100 доллар гэсэн үг.

Stop loss заавал байх ёстой

Арилжаа бүр stop loss буюу алдагдлыг хязгаарлахын тулд арилжаа автоматаар хаагдах урьдчилан тогтоосон үнэтэй байх ёстой. Үл хамаарах зүйл байхгүй. Алдагдалтай арилжаа эргэнэ гэж найддаг трейдерүүд л дансаа үрэн таран хийдэг.

Позицийн хэмжээ

Лотын хэмжээгээ дур мэдэн сонгох бус, эрсдэлийн дүн болон stop loss зайндаа тулгуурлан тооцоолох ёстой. Томьёо нь:

Лотын хэмжээ = Эрсдэлийн дүн / (Stop loss пипээр x Пипийн үнэ цэнэ)

Жишээ: $50 эрсдэл, 25 пипийн stop, EUR/USD (стандарт лот тутамд пипийн үнэ цэнэ $10) Лотын хэмжээ = $50 / (25 x $10) = 0.20 стандарт лот = 2 мини лот

Дэлгэрэнгүйг Позицийн хэмжээ болон Stop loss байршуулах хичээлүүдээс үзээрэй.

Алхам 5: Энгийн арилжааны төлөвлөгөө гаргах

Арилжааны төлөвлөгөө бол таны дүрмүүдийг тодорхойлсон бичмэл баримт бичиг юм. Энэ нь шийдвэр гаргалтаас сэтгэл хөдлөлийг зайлуулдаг. Таны анхны төлөвлөгөө дараах асуултад хариулах ёстой:

1. Би ямар хосууд арилжаалах вэ? Нэг эсвэл хоёр гол хосоос эхэл.
2. Ямар цаг хүрээ? Шинэхэн трейдерт 4 цагийн болон өдрийн график хамгийн тохиромжтой. Эдгээр нь шуугианыг шүүж, бодох цаг өгдөг.
3. Миний оролтын дохио юу вэ? Тодорхой, давтагдах нөхцөлийг тодорхойл. Жишээ нь: «4 цагийн график дээр үнэ дэмжлэгийн түвшнээс ойж, өсөлтийн engulfing лаа үүсэхэд би long позиц нээнэ.»
4. Stop loss хаана байх вэ? Дэмжлэгийн түвшнээс доор (long позицид) эсвэл эсэргүүцлээс дээр (short позицид).
5. Take profit хаана байх вэ? Дараагийн эсэргүүцлийн түвшинд (long позицид), эрсдэл ба өгөөжийн харьцаа хамгийн багадаа 1:2 байхаар.
6. Арилжаа тутамд хэр их эрсдэл хийх вэ? Дансны үлдэгдлийн 1 хувь.
7. Хэзээ арилжаалах вэ? London сешн эсвэл London ба New York сешний давхцлын үеэр. Форекс Арилжаа Хийх Хамгийн Тохиромжтой Цаг хичээлийг үзээрэй.

Энэ төлөвлөгөөг бичиж үлдээ. Яг дагаж мөрд. Таныг суралцахын хэрээр төлөвлөгөө хөгжинө. Гэхдээ төлөвлөгөөтэй мөртлөө түүнээсээ хазайх нь танд юу ч заахгүй, харин төлөвлөгөөтэй байж түүнийгээ дагах нь танд бүх зүйлийг заана.

Алхам 6: Шинэхэн трейдерийн түгээмэл алдаанаас зайлсхийх

CFTC болон салбарын олон судалгаа эдгээрийг шинэхэн трейдерүүдийн хамгийн түгээмэл алдаа гэж тогтмол тодорхойлдог:

• Хэт их leverage ашиглах. Хэт том позиц нээхийн тулд хамгийн их leverage ашиглах. Энэ бол дансаа устгах хамгийн хурдан зам.
• Stop loss тавихгүй байх. Алдагдалтай арилжаа сэргэнэ гэж найдах. Ихэвчлэн сэргэдэггүй бөгөөд хяналтгүй ганц алдагдал хэдэн сарын ахиц дэвшлийг арчиж болно.
• Хэт их арилжаалах. Уйдсандаа эсвэл ямар нэг юм болгох гэсэн хүслээр хэт олон арилжаа хийх. Тооноос чанар чухал.
• Эрсдэлийн удирдлагыг үл тоомсорлох. Позицийн хэмжээг арилжаа бүрийн хамгийн чухал шийдвэр гэж үзэхийн оронд хоёрдугаар зэргийн асуудал гэж үзэх.
• Бодит бус хүлээлт. Нэг жилийн дотор 500 долларыг 50,000 доллар болгоно гэж хүлээх. Мэргэжлийн сангийн менежерүүд жилд дунджаар 10 хувиас 20 хувийн өгөөж олдог. Эхний жилдээ 5 хувиас 10 хувийг зорьж буй шинэхэн трейдер бодитой хандаж байна.
• Демо үе шатыг алгасах. Механик ур чадваргүйгээр шууд бодит арилжаа руу орох. Зах зээл энэ алдааны төлөө сургалтын төлбөр авдаг.
• Стратеги солих. Систем давуу талаа харуулах хангалттай тооны арилжаа өгөхийн оронд алдагдалтай арилжаа бүрийн дараа стратеги солих.

Бодит хүлээлт тогтоох

Форекс арилжаа бол хурдан баяжих зам биш. Зохицуулах олон байгууллагын мэдээллээр жижиглэн форекс дансны ойролцоогоор 70 хувиас 80 хувь нь мөнгө алддаг. Энэ статистик арилжаалахаас зайлсхийх шалтгаан биш, зөв бэлтгэх шалтгаан юм. Амжилтанд хүрдэг трейдерүүд нийтлэг шинж чанартай: тэд эрсдэлийг чанд удирдаж, төлөвлөгөөгөө дагаж, арилжааг энэ долоо хоногт хожих сугалаа биш олон жилээр хөгжүүлэх ур чадвар гэж үзэж, гүйцэтгэлийнхээ нарийвчилсан бүртгэл хөтөлдөг.

Хэрэв та энэ хөтөлбөрийн материалыг сурч, демо дээр дадлага хийж, бодит хөрөнгө эрсдэлд оруулахаасаа өмнө сахилга бат суулгахаар зорьвол эдгээр алхмыг алгасдаг шинэ трейдерүүдийн дийлэнхээс хамаагүй илүү бэлтгэлтэй байх болно.

Гол санаанууд

• Форекс арилжаа гэдэг нь нэг валютыг худалдан авахын зэрэгцээ нөгөөг зарж, харьцангуй хүч чадалд таамаг дэвшүүлэх явдал юм. Энэ бол өдрийн эзэлхүүн нь 7.5 их наяд доллар хүрдэг дэлхийн хамгийн том санхүүгийн зах зээл.
• Үндсээс эхэл: валютын хос, пип, лотын хэмжээ, leverage, margin. Арилжаалахаасаа өмнө эдгээрийг ойл.
• Зохицуулалттай брокер сонгож, демо данс дээр дадлага хий. Бодит мөнгө эрсдэлд оруулахаасаа өмнө дор хаяж хоёроос гурван сар дадлага хий. Энэ алхмыг тойрох товч зам байхгүй.
• Техникийн болон суурь шинжилгээг хоёуланг нь сур. Техникийн шинжилгээ оролт, гаралтын дохио өгдөг; суурь шинжилгээ валют яагаад хөдөлдгийг хэлдэг.
• Эрсдэлийн удирдлага бол арилжааны хамгийн чухал ур чадвар. 1 хувийн дүрмийг дагаж, үргэлж stop loss ашиглаж, эрсдэл даах чадвартаа тулгуурлан позицийн хэмжээгээ тооцоол.
• Арилжааны төлөвлөгөө бичиж, түүнийгээ дага. Зах зээл нээгдэхээс өмнө хосууд, цаг хүрээ, оролтын дохио, stop loss дүрэм, арилжаа тутмын эрсдэлээ тодорхойл.
• Бодит хүлээлт тогтоо. Мэргэжлийн түвшний өгөөж жилд 10 хувиас 20 хувь байдаг. Сард 100 хувиас дээш өгөөж амладаг хэн боловч худал хэлж байгаа эсвэл эцэстээ дансыг нь устгах эрсдэл хийж байна.

Энэ хичээл нь зөвхөн боловсролын зорилгоор бэлтгэгдсэн. Энэ нь санхүүгийн зөвлөгөө биш юм. Форекс арилжаа нь алдагдлын ихээхэн эрсдэл дагуулдаг бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй.